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과거 은행 등에서 가입한 개인연금신탁은 연금계좌 이전제도를 통해 증권사 등 타 금융회사로 이전이 가능합니다. 다만 가입 시기에 따라 2000년 이전에 가입한 '구(舊) 개인연금저축'과 2001년 이후 가입한 '연금저축'으로 구분됩니다. 구 개인연금은 납입액 소득공제와 비과세 혜택이 적용되는 상품으로, 증권사의 구 개인연금펀드 등으로 이전할 수 있습니다. 반면 2001년 이후 연금저축신탁은 연금저축펀드 등으로 이전이 가능합니다. 제도별 세제 혜택과 운용 방식이 상이하므로 본인이 가입한 상품의 정확한 종류를 파악하는 것이 우선입니다.
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연금 이전 절차는 새로 이전하고자 하는 증권사를 통해 신청할 수 있습니다. 먼저 금융소비자 정보포털 '파인'이나 가입 중인 금융회사 앱을 통해 본인의 연금계좌 종류를 확인합니다. 이후 이전할 증권사의 모바일 앱이나 영업점을 방문하여 연금계좌 이전을 신청합니다. 최근에는 기존에 가입한 금융회사를 직접 방문하지 않고도 신규 금융회사에서 일괄 처리할 수 있는 이전 신청 서비스가 제공됩니다. 신청이 완료되면 기존 신탁 자산이 해지 및 현금화되어 새로 지정한 증권사 계좌로 이체됩니다.